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5 種常見的加密貨幣詐欺與防範守則

前言

今時今日,犯罪份子對加密貨幣都虎視眈眈,於他們眼中是一筆極度寶貴的財富。加密貨幣可流動,交易可在任何地方進行,而且一旦交易元成,就幾乎是無法恢復,正因如此,網路世界的騙案(不論是傳統的詐騙手法或是針對加密貨幣的騙案)大量湧現。

在本文中,我們將介紹一些最常見的加密貨幣騙局。

1. 社交媒體贈送騙局

如今,在 Twitter 和 Facebook 上的每個人都如此慷慨,這實在是太神奇了。當你查看關注度高的推文回复時,無疑會看到您最喜歡的加密貨幣公司或影響者之一正在贈送禮物。如果您向他們發送 1 BNB / BTC / ETH,他們承諾向您退還該金額的10倍!看起來真的太過於美好了,但不幸的是,這就是一個經典的騙局。

幾乎沒有合法贈品會要求您先匯出自己的資產。在社交媒體上,您應該警惕這些消息。它們可能來自看起來與您認識的帳戶完全相同,這也是技巧的一部分。至於下面數十個感謝的回覆,也是為贈品騙局的部署的偽造帳戶或漫遊器。

這些足夠說明您應該忽略這些訊息。如果您真的確信它們是合法的,請仔細查看配置文件,您就會發現它們之間的差異。您很快就會意識到在 Twitter 或 Facebook 上的配置文件是假的。

即使幣安或任何其他組織舉辦贈品活動,也絕不會要求您先匯款。

2. 金字塔與龐氏騙局

金字塔及龐氏騙局略有不同,但把它們放在同一類別是因為兩者有相同之處。兩宗騙局都是由參與者營造高回報假象利誘新會員入局。

龐氏騙局

在龐氏騙局中,您可能會聽說有保證利潤的投資機會(這是第一個危險信號!)。通常,您會看到偽裝成投資組合管理服務。實際上並沒有神奇的公式在起作用 – 您“退貨”收到的只是其他投資者的錢。

組織者將收取投資者的資金添加到現金池中,唯一的現金流入來自新進入者,較老的投資者會得到較新的投資者的金錢。隨著新移民的加入,這種循環便會持續下去,當沒有更多的現金維持對舊的投資者的支付時,該騙局就會瓦解。

例如考慮一個承諾在一個月內獲得 10% 回報的服務,您捐款 100 美元之後,組織者請來了另一個客戶也投資 100 美元。使用這筆新獲得的錢在月底向您支付 $ 110。之後他需要吸引另一個客戶加入以支付第二個客戶的費用。循環一直持續到不可避免的內部瓦解為止。

金字塔騙局

在金字塔騙局中,參與人員需要做更多的工作:頂部是組織者。他們將招募一定數量的人在他們下工作,這些人也都將招募自己下面的人,依此類推最終得到一個龐大的結構,該結構成倍增長擴展,創建新的級別(因此稱為“金字塔”)。

截至目前我們描述的僅是一個非常大(且合法)的業務圖表。但是金字塔騙局在招募新成員方面有很大的不同。舉例說明:組織者賦予 Alice 和 Bob 權利,以每人 100 美元的價格徵集新成員,並從其後收入中減少50%。Alice 和鮑勃 Bob 可以向底下招募的人進行相同的交易(表示他們至少需要兩名新人才能收回初始的投資)。

例如,如果 Alice 同時向 Carol 和 Dan 出售會員資格(各 100 美元),她也會只有100美元的收益,因為她一半的收入往上呈繳。如果 Carol 出售會員資格,利益逐漸增加 – Alice 獲得了Carol 收入的一半,而組織者獲得 Alice 收入的一半。

隨著金字塔騙局的發展,分配成本從較低層轉移到較高層,較資深成員會獲得越來越多的收入。但由於指數增長,該模型無法長期持續。

有時,參與者需要為銷售產品或服務的權利付錢,您可能聽說過某些多層營銷(MLM)公司,它們被指控以這種方式實施金字塔騙局。

在區塊鏈和加密貨幣的世界中,備受爭議的項目如OneCoin、Bitconnect和PlusToken等都是因為金字塔騙局而被用戶起訴並遭受法律制裁。延伸閱讀﹕【Pyramid and Ponzi Schemes】

3. 虛假應用程式

我們很容易輕忽假冒應用程序上的警告標誌帶來的危害。通常這些騙局將引導用戶下載惡意應用程序 – 其中一些為模仿當紅的應用程序。

一旦用戶安裝了惡意應用程序,雖然一切似乎正常運作,但這些應用程序是專門用於竊取您加密貨幣的。在加密領域,許多用戶下載了惡意應用程序,而這些惡意應用的開發者則偽裝成大型加密公司。

在這種情況下,當向用戶提供地址以資助錢包或接收付款時,他們實際上是向欺詐者的地址發送資金。一旦資金轉移,就沒有撤消按鈕。

使這些騙局特別有效的是它們的排名。儘管是惡意應用程序,但某些應用程序仍可以在 Apple Store 或 Google Play 商店中排名很高,從而使其具有合法性。為避免沾染上他們,您應該只從官方網站或從可靠來源給出的鏈接進行下載。使用 Apple Store 或 Google Play 商店時,您還需要檢查發布者的憑據。

延伸閱讀﹕【 Common Scams on Mobile Devices】


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4. 網路釣魚

即使是加密貨幣新手也一定知道甚麼是網路釣魚,一般來說,就是詐騙者會假冒某人或某公司以獲取受害人的個人資料,詐騙者會透過不同的途徑犯案,包括電話、電郵、虛假網站或通訊應用程式。通訊應用程式詐騙在加密貨幣世界中尤其普遍。

詐欺者在嘗試獲取個人信息時不會遵循任何一本劇本。您可能會收到一封電子郵件,通知您交換帳戶有問題,需要您單擊鏈接來解決。鏈接將重定導向到看似跟原始網站十分相似的假網站,並提示您登錄。這樣一來詐欺者就可以將竊取您的憑據或甚至加密貨幣。

在常見的Telegram騙局中,可看到詐騙者會潛伏在官方群組中進行加密錢包或交易所交易,當有用戶在群組報告問題時,詐騙者就會冒充客服或團隊成員私下與該用戶聯繫,並誘導用戶分享其個人資料及助記詞。

如果有人知道了您的助記詞,他們就可以使用您的資金。在任何情況下都不得向任何人,甚至合法公司透露這些信息,因為進行錢包的故障排除並不需要您的助記詞,因此判定任何要求知道它的人都是騙子。

關於換匯帳戶,幣安也不會要求您輸入密碼,大多數其他服務也是如此。如果您收到不請自來的簡訊,最謹慎的做法是不要參與,並通過官網上列出的方式與公司聯繫。

其他安全性技巧包括:

  • 檢查您訪問的網站的 URL,詐欺者通常會註冊一個看起來與真實公司(例如binnance.com)非常相似的區域名。
  • 將您經常訪問的域名添加至書籤,因為搜索引擎可能錯誤的顯示惡意代碼。
  • 如果您對收到的訊息有疑問,請忽略該郵件,並通過官方渠道與商家或客服聯繫。
  • 不要向任何人透露你的私鑰或助記詞。

延伸閱讀﹕【What is Phishing?】或進行【網路釣魚測試】。

5. 既得利益

DYOR(Do Your Own Research)是指要自己做資料搜集及研究,這個術語被視為是加密貨幣世界的金科玉律,絕對是不無原因。當涉及投資時,絕不能把別人購買某加密貨幣或某代幣的投資建議視為理所當然,因為您永遠不會知道他們的真正動機。他們可能是為了宣傳某ICO,或者大量持有該貨幣才建議別人投資該貨幣。這個道理適用於任何人,包括無人認識的陌生人或是具有影響力的人。沒有項目是保證成功的,事實上,大多數都是失敗收場。

為了客觀地評估項目,您應該綜合考慮多種因素。每個人都有自己的研究潛在投資的方法,以下是一些入門的問題:

  • 貨幣/代幣如何分配? 
  • 大部分供應集中在少數用戶手中嗎?
  • 這個項目的獨特賣點是什麼?
  • 還有哪些其他項目在做同樣的事,為什麼這個項目比較優越?
  • 誰在負責該項目?團隊有良好的記錄嗎?
  • 這個社群怎麼樣?正在建造什麼?
  • 世界是否真的需要這個貨幣/代幣?

總結

惡意行為者們不乏從毫無戒心的加密貨幣用戶竊取資金的技術。為了避免陷入常見的騙局,您需要保持警惕並了解這些手法。檢查您是否正在使用正確的官方網站/應用程序,並記住:如果一項投資聽起來好得不像真的,那可能不是真的。

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